本年の投資状況、主にアセット比率を掲示したいと思います。
2024年の投資状況は、【こちら】です。
概要
安全資産（現金、債券、貴金属）の資産比率（月初）
| １月 | ２月 | ３月 | ４月 | ５月 | ６月 | ７月 | ８月 | ９月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
| 現 金 | 11.97 | 10.60 | ||||||||||
| 債 券 | 9.40 | 8.91 | ||||||||||
| 貴金属 | 39.45 | 40.21 | ||||||||||
| 安全資産 | 60.82 | 59.72 |
精度は小数点以下２桁とする
２月
| No. | 資産 分類 | 2/1 比率 | 1/15 比率 | 1/1 比率 | カテゴリ | 2/1 内訳 | 1/15 内訳 | 1/1 内訳 | 投資の 位置付け | 備 考 | 中期 目標 | 長期 目標 |
| 1 | 株式 | 24.94 | 24.11 | 25.14 | 東証ETF | 2.05 | 1.42 | 1.49 | プレ投資 | 現金調整用 | 5.0 | 0.0 |
| 投資信託 | 22.89 | 22.69 | 23.65 | コア投資 | 含む新NISA | 25.0 | 40.0 | |||||
| 日本株 | —- | —- | —- | サテライト | 相場で売買 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 米国株 | —- | —- | —- | サテライト | 相場で売買 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 2 | 債券 | 8.91 | 9.14 | 9.40 | 現物 | 8.91 | 9.14 | 9.40 | 償還待ち | 精神安定用 | 10.0 | 0.0 |
| 投資信託 | —- | —- | —- | プレ投資 | 相場暴落用 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 3 | 貴金属 | 40.21 | 39.54 | 39.45 | 金銀プ | 34.56 | 34.06 | 34.00 | プレ投資 | 現金調整用 | 30.0 | 20.0 |
| 純金積立 | 5.65 | 5.48 | 5.45 | コア投資 | 超長期保有 | 10.0 | 20.0 | |||||
| 4 | その他 | 15.35 | 14.52 | 14.03 | 仮想通貨 | 15.35 | 14.52 | 14.03 | 10％以内 | 中長期保有 | 10.0 | 10.0 |
| 5 | 現金 | 10.60 | 12.70 | 11.97 | 銀行口座 | 10.60 | 12.70 | 11.97 | 5％以上 | 含む生活費 | 10.0 | 10.0 |
１月
| No. | 資産 分類 | 1/15 比率 | 1/1 比率 | 12/15 比率 | カテゴリ | 1/15 内訳 | 1/1 内訳 | 12/15 内訳 | 投資の 位置付け | 備 考 | 中期 目標 | 長期 目標 |
| 1 | 株式 | 24.11 | 25.14 | 24.73 | 東証ETF | 1.42 | 1.49 | 1.52 | プレ投資 | 現金調整用 | 5.0 | 0.0 |
| 投資信託 | 22.69 | 23.65 | 23.21 | コア投資 | 含む新NISA | 25.0 | 40.0 | |||||
| 日本株 | —- | —- | —- | サテライト | 相場で売買 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 米国株 | —- | —- | —- | サテライト | 相場で売買 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 2 | 債券 | 9.14 | 9.40 | 9.11 | 現物 | 9.14 | 9.40 | 9.11 | 償還待ち | 精神安定用 | 10.0 | 0.0 |
| 投資信託 | —- | —- | —- | プレ投資 | 相場暴落用 | 0.0 | 0.0 | |||||
| 3 | 貴金属 | 39.54 | 39.45 | 39.76 | 金銀プ | 34.06 | 34.00 | 34.39 | プレ投資 | 現金調整用 | 30.0 | 20.0 |
| 純金積立 | 5.48 | 5.45 | 5.37 | コア投資 | 超長期保有 | 10.0 | 20.0 | |||||
| 4 | その他 | 14.52 | 14.03 | 15.25 | 仮想通貨 | 14.52 | 14.03 | 15.25 | 10％以内 | 中長期保有 | 10.0 | 10.0 |
| 5 | 現金 | 12.70 | 11.97 | 11.15 | 銀行口座 | 12.70 | 11.97 | 11.15 | 5％以上 | 含む生活費 | 10.0 | 10.0 |
いよいよ新NISAが始まり、２年目になりました。依然、いろいろなことが不透明ですが、あらためて「知足」の考え方を心に留めて、「頭と尻尾はくれてやる」の方針で取り組みたいと思います。
［2025/01/14］
本年度末にくるかもしれない暴落への一つの戦略です。
もし、暴落（株式80％、ゴールド20％程度）がきたら、ゴールドが５％下がった時点で、ゴールドを売却して、ゴールドが底値と思われる時点でゴールドを購入する（または、分割で購入する）。そして、ゴールドがある程度回復した時点で、再び、ゴールドを売却して、状況をみて、その売却資金で株式を購入する。
理由は、暴落のショックでゴールドは一時的に値を下げるが、逆に、暴落前よりも短期間で上昇する可能性がある。その後も、株式は下落を続けると思うので、底値と思われるときにゆっくりと購入を始める。
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