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授業の項目と関係資料
仕事柄、金融リテラシー向上のために、話をしなければならない機会があります。いつもは、１時間程度なのですが、この度、まとまった時間、話をする機会ができました。最初は、適切な「Youtube 動画」を視聴してもらい、そのことを題材に話を進めようと考えていました。しかし、折角の機会なので、今後のことも考えて資料を作ることにしました。
| No. | 内容 | 説明項目・内容 | 資料 |
|---|---|---|---|
| 1 | 金融リテラシー | 生きていくために必要な お金に関する知識 | 資料１ 基礎から学べる金融ガイド 動画１ 高校生の金融リテラシー講座 |
| 2 | 老後の生活 | 収出の差額と不足分 健康寿命と平均寿命 | 資料２ 老後の生活設計と公的年金 資料３ 平均寿命と健康寿命 |
| 3 | 年金の現状と今後 | 年金の仕組み 支えられる人支える人 | 資料４ 日本年金機構ＨＰ |
| 4 | 資産運用の必要性 | ｒ＞ｇ、インフレ 投資と投機の違い | 資料５ 資産運用の必要性 資料６ 私にも投資って、必要？ 資料７ 「投資が必要」は本当に 本当なのか？ |
| 5 | 投資商品の 種類と特徴 | 株式、債券、コモディティ 純金、仮想通貨、不動産 | 資料８ 投資の種類は何がおすすめ 資料９ 実際の投資商品（楽天） |
| 6 | 株式の種類と 投資信託の種類 | 投信、個別株（ミーム） インデックスとアクティブ | 資料10 投資信託、種類が多くて 「選べない」問題 |
| 7 | インデックス 投資信託の種類 | 全世界、先進国、新興国 各国のインデックス | ブログ 各インデックスの特徴 |
| 8 | 投資すべき 投資信託の銘柄 | 年齢、投資目的、金額 信託報酬（コスト） | ブログ 私のおすすめ投信銘柄 |
| 9 | コア・サテライト 戦略（各階層） | 投資にも楽しみを メリハリをつけた方法 | ブログ コア・サテライト戦略 |
| 10 | 自己責任と 情報収集能力 | 全ての事は自己責任 情報力がすべて | ブログ 自己責任の意味 |
| 11 | NISA（次） iDeco（最初） | 国の非課税システムを 上手に利用しよう | ブログ 非課税システムと 国の本音 |
| 12 | 投資の始め方 | 銀行口座の開設 証券口座の開設 自動積立の設定 | ブログ おすすめ証券会社 とネット銀行 |
投資信託について
上記の資料10に基づいて、投資信託の概要が分かる資料を作りました。
投資信託は、非常に多岐にわたるアセットクラスに投資できる、素晴らしい投資商品です。資料では、おおまかに４種類が紹介されていましたが、いくつか追加しておきました。
| No. | アセット | 分類 | 具体例 | 備考 |
|---|---|---|---|---|
| １ | 株式 | 指数に連動 地域に基づく 企業規模に基づく セクターに基づく 投資戦略に基づく テーマに基づく | S&P500 Nasdaq100 日経225 TOPIX 国や地域、全世界・先進国・新興国 大型・中型・小型 情報技術など11種類 グロースとバリュー 宇宙開発、ナノテク、・・・ | 投資信託 |
| ２ | 債券 | 国債 社債 | 先進国債券 新興国債券 | 投資信託 |
| ３ | ﾊｲﾌﾞﾘｯﾄ | 様々なアセットの 組み合わせ | 株式＋債券 株式＋債券＋REIT | 投資信託 |
| ４ | 現金 | ＭＭＦ | マネー・マネージメント・ファンド | 米国ETF |
| ５ | ｺﾓﾃﾞｨﾃｨｰ | 各種商品 純金 | 投資信託 | |
| ６ | 不動産 | ＲＥＩＴ | 先進国REIT 新興国REIT | 投資信託 |
＜ 具体的な商品名 ＞
| No. | インデックス | 商品名 | 信託報酬％ |
|---|---|---|---|
| １ | 全世界 | eMaxis Slim 全世界 | 0.05775 |
| ２ | 米国 | eMaxis Slim S&P500 | 0.09372 |
| ３ | 日本 | eMaxis Slim TOPIX | 0.14300 |
| ４ | 先進国 | eMaxis Slim 先進国 | 0.09889 |
| ５ | 新興国 | eMaxis Slim インド株式 | 0.15180 |
投資関係用語
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