こちらは、日本政策金融公庫からの借入の際に、使うことのできる創業計画書になります。
1. 創業の動機
私は長年、IT・金融分野に携わり、個人としても資産運用の経験を積んできました。
この経験を基に、自己資本2,000万円を用いて安定的かつ持続的な資産形成を行い、将来的には金融教育や投資支援サービスにも展開したいと考え、創業を決意しました。
2. 経営者の略歴等
氏名：〇〇 〇〇
- 年齢：〇〇歳
- 略歴：
- 20XX年〜20XX年 IT企業にてシステム開発・データ分析業務
- 20XX年〜20XX年 企業の経理・財務部門に従事（簿記・資金管理業務）
- 個人投資歴：10年以上（株式・ETF・債券等の運用実績あり）
- 保有資格：日商簿記2級、電気工事士、プログラミングスキル（Python等）
3. 取扱商品・サービス
- 主な内容：自己資本を基盤とした金融資産への投資
- 国内外の株式・ETF・投資信託・債券・REIT
- 今後の展開：
- 個人投資家向けに金融リテラシー教育コンテンツを提供
- 投資支援アプリの開発
- 将来的に資産運用助言業への展開も検討
4. 取引先・取引関係等
仕入先：証券会社（〇〇証券、〇〇ネット証券 等）
- 販売先：自己運用のため直接の顧客なし
- 将来的な顧客：個人投資家、法人（教育・助言サービスを想定）
5. 必要な資金と調達方法
自己資金：20,000,000円
- 借入金：現時点では予定なし
- 資金の使途：
- 投資資金 19,500,000円
- 事務所維持・通信費・ツール利用料 500,000円
６. 損益計画（３年間の見通し）
項目 年度 売上高（運用益） 経費 経常利益
７. 資金計画（バランスシート形式）
資産の部 金額（円） 負債・資本の部 金額（円）
８. 収益シナリオ（楽観・標準・悲観ケース）
ケース 期待利回り 売上高（運用益） 経費 経常利益
９. 将来の見通し・課題
短期（1〜3年）：自己資金運用で安定収益を確保、金融機関との信用を構築
- 中期（3〜5年）：法人化、金融教育サービス・アプリ開発に着手
- 長期（5〜10年）：規模拡大、外部資金を活用した資産運用事業に発展