こちらは、将来、銀行などから融資を受ける際に使用する事業計画書です。
事業計画書（金融機関提出用）
1. 事業の概要
| 事業形態 | 個人事業（将来的に法人化を検討） |
| 事業名 | KAKUMA |
| 所在地 | 栃木県栃木市大平町富田314-65 |
| 資本金 | 2000万円（自己資金） 将来、外部資金導入予定 |
| 事業内容 | 自己資金を基盤とした資産運用 （投資信託、株式、債券、コモディティー、暗号資産など） |
2. 代表者の経歴
| 氏 名 | 角間 孝雄 |
| 年 齢 | 64歳（2025年） |
| 職 歴 | 教員 工業（情報技術、電気、機械、電子情報） 資産運用歴 10年 投資ポートフォリオ設計・管理の実績あり |
| 資格・ スキル | 日商簿記２級、情報技術（旧２種）、プログラミング、金融知識、 AIによる実践（画像認識、音声認識、統計解析） 第１種電気工事士、電験３種、危険物他 |
3. 取扱商品・サービス内容
| 主要事業： 自己資本を用いた資産運用 | （国内外）投資信託、株式、債券、 コモディティー、暗号資産への投資 |
| 将来展望： （中期目標） | ・投資家向けレポート／情報配信 ・金融教育サービス ・運用支援アプリ開発 |
4. 取引先・販売先
| 取引先 | 現時点：自己資本運用のみのため、顧客取引なし 将来 ：個人投資家・法人向けに情報提供や助言サービスを検討 |
| 金融機関 | 証券会社 ：楽天証券、SBI証券、GMOクリック証券、マネックス証券 仮想通貨取引所：GMOコイン、bitbank |
5. 必要資金と調達方法
| 運用資金 | 2,000万円 現在：自己資金にて調達済み 将来：外部資金の借入 |
| 事業経費 （年間想定） | 証券会社手数料等 約10万円 分析ツール・データサービス利用料 約10万円 通信費・事務費 約20万円 合計 40万円程度 |
| 借入金 | 現時点で借入の予定なし 将来、拡大時に検討する |
6. 損益計画・資金繰り計画（概算）
想定利回り 年率 ４～６％
収益計画 （年率５％の場合）金額にかかわる単位は、「万円」です。
| 年 度 | 資本金 | 運用収益 | 経 費 | 純利益 | 資産残高 |
| 2027年度 | 2,000 | 100 | 40 | 60 | 2,060 |
| 2028年度 | 2,060 | 103 | 40 | 63 | 2,123 |
| 2029年度 | 2,123 | 106 | 40 | 66 | 2,189 |
※ 上記の金額は、実際のポートフォリオ設計、並びに、市場の動向により変動
7. 将来の展望
| 短期（1〜3年） | ・自己資金運用による安定収益の確立 ・運用ノウハウの整理と分析体制の確立 |
| 中期（3〜5年） | ・法人化（合同会社または株式会社）を検討 ・投資家向けレポート配信・助言サービス開始 |
| 長期（5〜10年） | ・資産規模拡大（自己資本の増加＋外部資金導入） ・アプリ開発や金融教育分野での新規事業展開 |
まとめ
| 本事業は、自己資本2000万円を基盤とした小規模資産運用ビジネスであり、堅実な運用を通じて安定収益と将来的な事業拡大を目指す。 まずは自己運用による実績を積み、将来的に金融教育・助言サービス等へ事業領域を広げ、社会的意義を有する会社へと成長していく。 |